本书共分10章。内容包括银行计算机概述、银行计算机系统硬件技术、银行常用程序设计语言、银行常用操作系统、银行计算机网络系统建设与应用、银行数据库技术、银行计算机软件系统、电子银行系统、数据大集中和灾难备份技术及银行计算机系统建设案例。各章后均附有适当数量的习题。

    本书内容全面、取材新颖、结构合理、深入浅出、循序渐进，全书反映了目前我国银行计算机系统的最新情况。

本书可作为普通高等院校电子商务专业及相关专业，如信息管理与信息系统专业、金融专业和财经专业的教材或教学参考书，也可作为金融行业的各级管理人员和银行计算中心运行管理人员的培训教材。

银行是经营货币的单位，是社会商品生产、流通和消费体系的命脉和支柱，银行的电子化和信息化是国民经济信息化的基础之一。

从信息和信息处理的角度来看，银行虽然是经营货币的单位，但货币（尤其是电子货币）就是信息，正如花旗银行总裁所说的： “银行的本质不是经营金钱的，银行经营的就是信息”。由此可见，银行最核心、最本质的内容就是信息，银行是靠通信工具来传递信息、积累资金的，又靠计算机这一工具进行信息的存储和处理。因此，世界各国都十分重视银行的电子化和信息化的建设，银行业也由此成为被信息技术改造得最早、最彻底的行业。

当今的信息革命给中国银行业带来百年难求的发展机遇，也对中国的银行业的发展提出了更高的要求。银行业本身具有的信息属性使它与IT行业结下了不解之缘。

为了顺应国际银行界最新的发展趋势，我国的各大商业银行先后成立了电子银行部，高等院校也纷纷创建电子商务及相关专业，并适时地在这些专业中设置了电子银行（或银行计算机系统）类似的课程。此外，我国的银行界也高度重视银行电子化和信息化建设，各大银行陆续启动了对在职职工的专题培训。因此，迫切需要有一套全面、系统地介绍银行信息化技术的系列教材，而目前这类教材在我国尚属空白，笔者作为国内以金融命名的院校教师，理应担负起编写这套系列教材的重任。为增强教材内容的可信性、可读性和可用性，我们特邀中国人民银行上海分行科技处的行业专家作为本教材的参编者和主审。

教材犹如“一剧之本”，是学科建设和课程建设的重要环节。本书作为这套系统教材的第一本，力求深入浅出地、系统全面地阐述银行计算机系统的硬软件的基本原理、应用案例、最新进展和最新技术。本书可作为大专院校信息类专业（例如信息管理与信息系统专业、电子商务专业、金融专业、财经专业等）的教材和教学参考书，也可作为银行系统各级管理干部和在职职工的培训教材。

本教材由顾浩、李斌主编，其中第1章由周斌耀（中国人民银行上海分行）和顾浩执笔，第2章由赵宝华执笔，第3章由罗远执笔，第4章由董建寅执笔，第5章由骆庆执笔、第6章由胡乃静执笔，第7章由刘岚、王霞执笔，第8章由李斌执笔，第9章由李政、张赟执笔、第10章和附录A、附录B和附录C由顾浩执笔、整理。中国人民银行上海分行科技处姜威处长审阅了全书，并提出了宝贵意见和建议。在此特表谢意。

银行计算机系统涉及的学科较多，涉及领域的技术发展日新月异，书中难免有错误和疏漏之处，诚请各位专家和读者批评指正，并可通过邮件地址gu_hao2@163.com与作者联系。

本书配有CAI课件，可与教材配套使用。

顾浩李斌2015年2月上海思博职业技术学院上海金融学院

第1章银行计算机系统概述

1.1计算机和银行信息化

1.1.1计算机与计算机文化

1.1.2计算机与银行信息化

1.1.3银行信息化的发展概况

1.2银行业的信息属性

1.3信息化发展阶段经典理论——诺兰模型和米歇模型

1.4国外银行计算机系统的发展简况

1.4.1国外银行计算机系统的发展回顾

1.4.2国外银行计算机系统应用概况

1.5我国银行计算机系统的发展历程

1.6银行计算机系统的软硬件特点

1.6.1硬件技术

1.6.2软件技术

1.6.3计算机网络技术

1.7现代银行计算机系统的特点及分类

1.7.1后台处理系统

1.7.2前置处理系统

1.7.3柜面业务系统

1.7.4自助服务系统

1.8银行计算机系统的发展趋势

1.8.1大集中

1.8.2多中心化

1.8.3标准化

1.8.4网络化

1.8.5虚拟化

1.8.6云计算和大数据技术

练习题

第2章银行计算机系统硬件技术

2.1硬件技术的特点

2.2硬件设备

2.2.1服务器

2.2.2组网设备

2.2.3互联设备

2.2.4磁带设备

2.2.5ATM机

2.2.6POS销售点终端

2.3综合布线系统

2.3.1综合布线系统概述

2.3.2银行综合布线系统

练习题

第3章银行常用程序设计语言

3.1结构化程序设计基本原理

3.1.1程序设计基本要素

3.1.2算法设计初步

3.1.3数据结构初步

3.1.4程序设计方法初步

3.2银行常用程序设计语言

3.2.1COBOL语言概述

3.2.2C语言概述

3.2.3面向对象程序语言概述

练习题

第4章银行常用操作系统

4.1操作系统的基本概念

4.2UNIX操作系统

4.2.1概述

4.2.2UNIX的主要变种

4.2.3UNIX操作系统的特点和体系结构

4.2.4UNIX操作系统的网络功能

4.2.5UNIX的优点、缺点和发展前景分析

4.3Linux操作系统

4.3.1概述

4.3.2Linux的特点

4.3.3Linux的版本

4.3.4Linux的功能

4.3.5Linux系统的组成

4.3.6Linux的主要服务

4.3.7Linux的应用现状

4.3.8对Linux未来的分析和展望

4.4银行常用的IBM操作系统简介

4.5Linux基本操作

练习题

第5章银行计算机网络系统建设与应用

5.1计算机网络的形成与发展

5.2银行业务与计算机网络

5.2.1银行本身就是一个金融网络

5.2.2货币本身就是信息的一种形式

5.2.3计算机网络在银行业务中的应用

5.2.4互联网金融

5.3计算机网络与信息高速公路

5.3.1信息高速公路

5.3.2银行计算机网络体系结构

5.4大、中型计算机网络构成体系

5.4.1网络的系统环境

5.4.2网络软件

5.4.3同步大、中型计算机网络互联

5.5异种计算机网络应用

5.5.1TCP／IP应用

5.5.2IBM机和UMSYS B系列机的联网

5.6银行计算机网络应用举例

5.6.1银行电子汇兑系统建设(以工商银行为例)

5.6.2网上支付跨行清算系统(Internet Banking 

Payment System，IBPS)

5.6.3云计算技术在银行业务系统中的应用探讨

5.7计算机网络安全

练习题

第6章银行数据库技术

6.1数据库技术

6.1.1数据库基本概念

6.1.2数据库技术的发展

6.1.3常见数据库产品

6.1.4银行数据的分类与特点

6.1.5银行数据库特点

6.2数据仓库

6.2.1数据仓库的概念及特点

6.2.2数据仓库系统结构

6.2.3数据仓库技术

6.2.4数据仓库的设计

6.2.5几个数据仓库解决方案

6.2.6数据仓库在我国商业银行中的应用

6.3数据挖掘

6.3.1数据挖掘基本概念

6.3.2数据挖掘技术

6.3.3数据挖掘在银行中的应用

6.4数据备份技术

6.4.1数据备份的必要性

6.4.2数据备份技术

6.4.3备份恢复

6.4.4银行系统的恢复策略

6.5数据库安全

6.5.1DBMS的安全性控制

6.5.2数据库加密

6.5.3银行系统的数据安全管理

练习题

第7章银行计算机软件系统

7.1银行计算机软件系统的特点

7.2综合业务系统

7.2.1银行综合业务系统的发展背景

7.2.2银行综合业务系统的介绍及分类

7.2.3银行综合业务系统案例分析

7.3银行管理信息系统

7.3.1银行管理信息系统概述

7.3.2客户关系管理系统(CRM)

7.3.3办公自动化系统(OA)

7.3.4数据仓库与商业智能

7.4银行中间业务处理系统

7.4.1银行中间业务的定义

7.4.2银行中间业务系统的演变

7.4.3银行中间业务平台概述

7.4.4银行中间业务平台设计举例

练习题

第8章电子银行系统

8.1银行卡

8.1.1电子货币的基本概念

8.1.2银行卡

8.2自助银行设备

8.2.1ATM支付系统

8.2.2POS支付系统

8.2.3中国银联ATM系统

8.2.4中国银联POS系统

8.3网上银行

8.3.1网上银行的概念

8.3.2网上银行的发展阶段

8.3.3网上银行迅速发展的原因

8.3.4网上银行的构成

8.3.5网上银行的功能与特点

8.3.6网上银行的主要业务

8.3.7网上银行的安全保障体系

8.3.8网上银行与第三方支付的关系

8.4移动银行

8.4.1移动银行简介

8.4.2移动银行的组成

8.4.3移动银行的服务

8.4.4移动银行服务的发展

习题

第9章数据大集中和灾难备份技术

9.1数据大集中技术

9.1.1数据大集中的含义

9.1.2国内银行数据大集中的进展情况

9.1.3数据大集中的必要性

9.1.4数据大集中的模式

9.1.5数据大集中的实施案例

9.2灾难备份系统

9.2.1灾难备份技术

9.2.2灾难备份建设的基本流程

9.2.3银行业灾难备份系统的建设案例

9.3云计算技术在银行业灾备系统中的应用

9.3.1云灾备概念的提出

9.3.2云灾备建设的内容

9.3.3制约云灾备发展的突出问题及对策

练习题

第10章银行计算机系统建设案例分析

10.1中国国家金融通信网(China National Financial Network,CNFN)

10.2中国现代化支付系统

10.2.1支付系统的概念与发展

10.2.2CNAPS的架构和网络结构

10.2.3CNAPS的金融应用系统

10.3第二代中国现代化支付系统CNAPS2

10.3.1CNAPS的不足之处

10.3.2CNAPS2的主要特征

10.3.3CNAPS2系统拓扑结构和应用系统

10.4人民币跨境支付系统(CIPS)

10.4.1人民币跨境贸易支付的两个渠道

10.4.2CIPS的建设目标和功能

10.5银行会计报表处理系统

10.6银行系统计算机“2000年问题”解决方案分析

10.6.1“2000年问题”的起源

10.6.2“2000年问题”涉及的范围

10.6.3“2000年问题”可能引发的金融风险

10.6.4解决“2000年问题”的工作原则和步骤

10.7全国支票影像交换系统(National Cheque Image 

Clearing System，CICS)

10.7.1支票

10.7.2全国支票影像交换系统CICS

练习题

附录A中国人民银行计算机安全管理暂行规定(试行)

附录B中国人民银行金融城域网入网管理办法(试行)

附录C中国人民银行关于进一步加强银行业金融机构信息

安全保障工作的指导意见

主要参考文献和网站

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