证券公司数字化转型—科技从赋能到引领的探索与实践"
首先，本书从行业发展历程和行业信息化的发展阶段介绍入手，介绍了证券公司数字化转型的背景和信息化已落地的基础。接着，阐述了信息化和数字化的差异以及数字化转型的内涵和外延。
在此基础上，从顶层设计的角度描述了证券公司转型的一般路径、主要目标和任务，并强调了保障机制的重要性。
接着，阐述了数字化转型的技术底座和数据服务的底座，包括云数据中心建设、数据中台建设、人工智能平台建设和区块链平台建设。
最后，介绍了数字化转型助力业务发展和管理提升的实践。
本书的读者对象是证券行业的中高层管理人员、企业参与数字化转型工作的相关人员及咨询公司的顾问。
. 序 一序 一 证券公司数字化转型——科技从赋能到引领的探索与实践 随着各类新兴数字技术的发展与应用，我们正迎来以数据为基础、以算法 为核心、以算力为支撑的数字经济时代。习近平总书记指出，数字经济具有高 创新性、强渗透性、广覆盖性，不仅是新的经济增长点，而且是改造提升传统 产业的支点，将成为构建现代化经济体系的重要引擎。发展数字经济，推动新 一代信息技术加速创新突破，促进数字经济与实体产业融合，是我国实现高质 量发展的战略选择。 近年来，证券期货行业有序推进交易系统建设、优化通信网络、强化后台 设施、完善中介机构信息技术服务设施、推进公共基础设施建设、加快整合中 央监管系统等重点任务。在这一过程中，证券经营机构积极拥抱数字化变革浪潮， 以金融科技为抓手，全面配套数字化治理及管理，驱动业务转型升级，取得了 良好的效果；金融科技在经纪业务、财富管理、风险管理、科技运营等领域的 应用场景不断拓宽，助力行业合规风控能力显著提升；数字化治理体系逐渐优 化，数据治理得到重视；高质量的信息技术基础设施不断夯实，行业内基础设 施资源的合理共享显著加强，科技生态日趋完善。可以说，证券行业数字化转 型的“四梁八柱”已基本建成。 《国民经济和社会发展第十四个五年规划和 2035年远景目标纲要》中指出， 要稳妥发展金融科技，加快金融机构数字化转型；强化监管科技运用和金融创 新风险评估，探索建立创新产品纠偏和暂停机制。这为“十四五”时期证券期 货业数字化转型与科技监管提出了新要求，指明了发展方向。2021年，中国证 监会科技监管局组织专业力量，开展行业科技发展顶层规划设计，编制发布了《证 券期货业科技发展“十四五”规划》，该规划秉承国家“十四五”规划和 2035 年远景目标纲要的数字化发展理念，阐明了证券期货业数字化转型与科技发展 的指导思想、工作原则，明确工作重点任务和举措。 iii 目前，证券行业已步入数字化转型的深水区，依然面临着诸多挑战。比如， 对于创新的研究支持力度以及落地应用转换效率仍需提升；新兴数字技术的技 术标准与规范建设仍需加强；数据要素的价值有待进一步发挥；数据安全和数 据治理有待进一步深化。前方山高水阔，脚下任重道远。行业核心机构和经营 机构要不断在关键领域重点发力，形成加速转型的核心动力，让数字化更好地 促进行业高质量、可持续发展，同时要不断叩问转型初心，坚持金融向实、科 技向善。 这本由海通证券编写的《证券公司数字化转型——科技从赋能到引领的探 索与实践》一书，重点讨论了证券公司在数字化转型过程中需要思考和回答的 基本问题，分享了海通实践、贡献了海通经验，理论与实践并重，对整个行业 具有较好的借鉴意义。海通证券作为行业数字化转型的探索者、先行者之一， 是中国证券期货行业数字化建设的主要见证者和参与者，尤其在金融云、人工 智能、区块链等领域起到了积极的示范效应。 希望在数字经济发展的战略机遇期，整个证券行业的科技同仁们共同努力， 坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，积极贯彻落实新发展理念， 以发展金融科技为抓手，聚焦数字化能力提升，引领业务模式创新和管理模式 变革。同时，不断加强开放合作，为行业数字化转型和科技发展贡献智慧和力量。 是为序。 姚前 中国证监会科技监管局局长 2022年 3月
目 录
证券公司数字化转型——科技从赋能到引领的探索与实践
规划蓝图篇
第 1 章 中国证券公司的发展历程
1.1 证券公司发展的三个阶段 2
早期设立与清理规范(1987 年至 2003 年) 3
综合治理与风险处置(2004 年至 2007 年) 4
规范创新与高质量发展(2008 年至今) 4
1.2 行稳致远、由大到强的海通证券 5
1.3 证券公司发展的未来趋势 7
行业迎来广阔的发展机遇 7
证券公司高质量发展的主要趋势 8
第 2 章 数字化转型进入全面加速期
2.1 三次历史跨越奠定坚实基础 11
第一次跨越：从手工处理到全面电子化 12
第二次跨越：从分散处理到运营集中化 16
第三次跨越：从线下交易到全面线上化 18
2.2 数字化转型的认知不断深化 19
信息化 19
数字化 20
信息化和数字化的不同侧重 20
证券公司数字化转型
——科技从赋能到引领的探索与实践
2.3
数字化转型的内外部驱动力
国家和行业的政策指引
经营机构的战略共识
转型工作的资源投入
新兴技术的成熟应用
23
23
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27
第 3 章 数字化转型的顶层设计
3.1 把风向，明确战略定位 30
导入环境变量 30
剖析公司战略 31
评价自身能级 32
3.2 重实效，规划重点领域 33
夯实数字化技术底座是基础 33
深化数据管理与应用是引擎 33
促进业务发展、提升管理能级是方向 34
3.3 识远近，制订实施路线 35
3.4 看成效，建立评价体系 36
第 4 章 数字化转型的保障机制
4.1 数字化转型的组织优化 39
海通证券实践——强调分工明确、高效协同的数字化转型
组织架构 41
4.2
数字化转型的队伍建设
人才需求特征：日趋多样化
人才引进：关注主要年龄段的人才特征
人才培育：能力建设与拓宽晋升通道双轮驱动
知人善任：为能力发挥提供最优平台
有效激励：把握矛与盾的平衡
42
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44
45
45
目 录
海通证券实践——拓宽成长与晋升通道，夯实多元化
人才梯队建设 45
4.3 科技与业务的双向融合 47
海通证券实践——依托“双向深度融合”模式，
加强科技与业务协同 49
4.4 项目与架构的精益管控 50
海通证券实践——强化项目归口管理和系统架构统一管控 50
4.5 守正与创新的科技文化 52
海通证券实践—— 以科技文化继承和拓展公司文化 52
数智底座篇
第 5 章 云数据中心建设
5.1
新一代数据中心的四个特征
低碳节能常态化
基础设施弹性化
生产运维一体化
网络互联软件化
57
57
58
60
60
5.2
证券公司云数据中心建设案例
建设新一代数据中心
推进基础设施云化转型
建立统一运维团队
构建高速互联通道
61
61
65
71
71
5.3 云数据中心建设的未来展望 79
更加节能的数据中心 79
日趋成熟的云化应用 79
不断进化的 SD-WAN 80
证券公司数字化转型
——科技从赋能到引领的探索与实践
第 6 章 数据中台建设
6.1 行业数据资产管理与应用情况 81
数据资产成为转型关键要素 81
数据中台成为转型的核心引擎 84
6.2
证券公司数据中台建设案例
总体规划
数据治理
大数据平台
数据服务平台体系
建设成效
87
87
89
92
95
98
6.3 数据中台建设的未来展望 99
第 7 章 资讯与行情中心建设
7.1 资讯数据服务平台 101
行业资讯数据服务体系建设情况 101
证券公司资讯数据服务体系建设案例 104
7.2 统一行情中心 112
行业行情类系统建设情况 112
证券公司行情中心建设案例 113
第 8 章 人工智能平台建设
8.1 行业人工智能技术的应用情况 118
行业进入智能金融时代 118
AI 平台的建设和应用持续深化 121
8.2 证券公司 AI 能力建设与应用案例 123
构建企业级人工智能平台 123
智能化金融文档处理 125
打造智能检索引擎 133
培育数字劳动力 138
8.3 人工智能应用的未来展望 143
第 9 章 区块链平台建设
9.1 行业区块链技术应用情况 145
政策指引 146
标准规范 146
行业应用 147
9.2 证券公司区块链技术应用案例 147
9.3 区块链技术应用的未来展望 150
业务赋能篇
第 10 章 财富管理转型赋能
10.1 财富管理数字化转型的方向 154
经纪业务向财富管理转型的背景 154
财富管理数字化转型的重点关注方向 155
10.2 证券公司实践案例 159
提升客户投资交易体验 159
提升互联网数字化运营能力 163
提升员工服务客户的能力 165
第 11 章 机构服务转型赋能
11.1 机构业务数字化转型的方向 172
证券行业的机构化趋势 172
客户需求愈加专业化、多元化 173
机构业务数字化转型的重点着力 174
证券公司数字化转型
——科技从赋能到引领的探索与实践
11.2
证券公司实践案例
交易终端：提供差异化的解决方案
交易后台：建设分布式、低延时、全功能的新一代核心交易系统
服务客户：满足客户综合金融服务需求
赋能员工：为员工服务客户提供技术平台
赋能投研：实现投资研究与基金评价等专业能力智能化
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17
8
18
1
18
2
18
3
18
5
第 12 章 投行投资业务转型赋能
12.1 投行业务数字化转型 190
投行业务数字化转型的方向 190
证券公司实践案例 193
12.2 投资业务数字化转型 200
投资业务数字化转型的方向 200
证券公司实践案例 201
第 13 章 资管业务转型赋能
13.1 资管业务数字化转型的方向 203
13.2
实践案例
赋能线上业务开展
赋能投研能力提升
赋能数据资产管理
赋能运营提质增效
206
206
207
208
210
管理提升篇
第 14 章 业务运营能力提升
14.1 业务运营数字化转型的方向
从分散运营到集中运营
212
212
目 录
从集中运营到智慧运营 213
14.2 证券公司实践案例 215
智慧运营平台助力业务运营智能化 215
打造智慧网点新格局 219
业务运营智慧化的成效 219
14.3 业务运营数字化转型的未来展望 222
第 15 章 合规风控能力提升
15.1 支持全面风险管理的技术体系 225
行业风险管理呈现的新特征 225
风险管理数字化能力提升实践 226
15.2 支持集中合规管理的技术体系 231
行业合规管理呈现的新特征 231
合规管理数字化能力提升实践 233
第 16 章 经营管理能力提升
16.1 财务管理数字化 235
财务管理数字化转型的方向 235
证券公司实践案例 237
财务管理数字化转型的未来展望 241
16.2 办公协同线上化 242
办公协同数字化转型的方向 242
证券公司实践案例 243
办公协同数字化转型的未来展望 245
第 17 章 科技管理能力提升
17.1 应用研发能力 246
软件研发模式的发展 246
证券公司数字化转型
——科技从赋能到引领的探索与实践
多模软件研发模式的内涵 247
证券公司实践案例 248
17.2 测试管控能力 253
优化软件测试策略 253
自动化改善测试效能 255
提升测试能力成熟度 257
17.3 运行保障能力 257
生产运行保障的三大挑战 257
证券公司实践案例 259
第 18 章 安全管控能力提升
18.1 行业网络安全发展态势和能力要求 266
18.2
证券公司实践案例
传统安全管控中心的局限
证券公司应对方案
海通证券的新一代安控中心
建设成效：实现三个维度的安控能力提升
网络安全防御体系建设的未来展望
267
267
268
269
272
275
后 记 276
参考文献 278
xiii
xiv
xv
xvi
目 录
xvii
xviii
xix
xx
本书是一本证券行业数字化转型的佳作，目前市场上同类产品较少，具有**性的同类产品更是尚未出现。本书由海通证券编写，重点讨论了证券公司在数字化转型过程中需要思考盒回答的基本问题，分享了海通实践,贡献了海通经验，理论与实践并重，对整个证券行业具有较好的借鉴意义。海通证券作为行业数字化转型的探索者/先行者之一，是中国证券期货行业数字化建设的主要见证者盒参与者，尤其在金融云/人工智能/区块链等领域起到了积极的示范效应。
毛宇星,理学博士，管理学博士后，教授级高级工程师，2016年9月起担任公司首席信息执行官（现更名为“首席信息官”）、信息技术治理委员会主任，2019 年2月起担任公司副总经理兼首席信息官。
