《个人理财》课程是现代大学生的通识人生技能课，帮助大学生学习并掌握现代理财基本技能，培养风险意识和形成良好的理财习惯。本书分为理论篇和实训篇两部分，内容编排上循序渐进，按照理财规划师的标准业务历程展开，涵盖了个人理财规划全部知识点，具体特点如下
·理论实践融合，内容设置导入案例、案例分析、理财小贴士、知识链接等模块，实训篇增设八个综合实训项目教程。
·校企合作编著，贴近市场，强化学生的专业认知水平。
·教辅资源丰富，配套视频学习材料、教学课件、教学大纲及教案等。
本教材适用于经管专业的学生，也可作为参加银行从业资格考试、金融理财师（AFP、CFP）等考试的参考书，同时还可以作为投资者教育过程中宣传普的通识读物。

第一部分 理论篇
第一章 个人理财概述 3
第一节 认识个人理财 3
第二节 个人理财的流程 8
第三节 个人理财职业道德操守 14
第二章 个人理财的计算工具与方法 19
第一节 货币的时间价值 20
第二节 理财规划的计算工具与方法 27
第三节 货币的时间价值在理财中的案例分析 39
第三章 家庭财务报表编制及分析 49
第一节 家庭财务报表的编制特点 49
第二节 家庭资产负债表的编制 53
第三节 家庭收支表的编制 58
第四节 家庭预算表的编制 60
第五节 家庭财务分析 67
第六节 家庭财务报表编制案例 73
第四章 消费规划 79
第一节 消费规划概述 79
第二节 住房规划 81
第三节 购车规划 97
第四节 教育规划 100
第五章 保险规划 111
第一节 保险规划概述 111
第二节 保险规划工具 117
第三节 保险规划的流程与方法 129
第四节 家庭保险规划案例分析 135
第六章 投资规划 140
第一节 投资规划基础 140
第二节 投资工具概览 147
第三节 资产配置策略与组合调整方法 160
第七章 税收筹划 176
第一节 税收基础知识 176
第二节 个人所得税的计算 184
第三节 制订个人税收筹划方案 195
第八章 养老规划 210
第一节 养老规划概述 210
第二节 养老规划的步骤 212
第三节 养老规划的工具 215
第四节 养老规划的路径选择 224
第九章 财富传承规划 232
第一节 财富传承规划概述 232
第二节 财富传承的主要工具（一）——遗产继承 237
第三节 财富传承的主要工具（二）——人寿保险 252
第四节 财富传承的主要工具（三）——家族信托与私人基金会 254
第十章 综合理财规划 261
第一节 综合理财规划与工作流程 261
第二节 综合理财规划案例 273
第二部分 实训篇
实训一 家庭财务报表编制及分析 291
实训二 消费规划 294
实训三 保险规划 298
实训四 投资规划 301
实训五 养老规划 304
实训六 综合理财实训1——毕业后不久的理财规划 307
实训七 综合理财实训2———三口之家的理财规划 310
实训八 综合理财实训3———中产家庭的理财规划 312
附录 316
参考文献 320

李杰辉，福建江夏学院金融学院投资系主任，副教授,国家一级理财规划师，福建省级一流本科（投资学专业）专业负责人，福建省社科基地金融风险管理研究中心，福建省金融科技创新重点实验室核心成员。长期从事投融资领域研究，发表论文二十余篇，先后在人民大学出版社、厦门大学出版社等出版教材7部。先后主持并参与福建省社科规划重大项目、福建省社科后期资助重大项目福建省本科高校教改重大项目,福建省“课程思政”教改项目等十余项。

杨双会，福建江夏学院金融学院投资系讲师，研究领域为金融风险管理、金融工程。主持并参与多项省校级课题，近五年共发表十二篇学术论文，其中教改论文四篇，具有多年的金融学相关专业课程的教学经验。

倪风华，福建江夏学院金融学院投资系讲师，主要从事金融风险管理、证券投资研究。常年主讲《个人理财》、《个人理财实训》、《投资学》、《金融市场学》等课程。