本书分为3个单元，包括9个项目及若干个任务。本书坚持以实用为原则，以职业情景引入学习内容，利于激发学生的学习兴趣；以真实的岗位工作内容为学习案例，利于学生实践操作并掌握学习内容。本书以销售流程和服务规范为依据，用典型的职业活动作为学习情境，简明地阐述了金融产品销售的基本内容，便于增强学生对金融产品的直观认知，以及理解和把握在金融产品营销环节中应掌握的服务技能和规范，并通过模拟营销和案例分析，提高学生的实际服务能力和营销能力。

本书是北京市金融示范专业精品课程建设中配套开发的教材。本书主要面向中等职业学校金融事务专业学生，同时也可以为金融类企业的行业培训提供教学参考。 本书共分三个单元，单元一“金融产品认知”，可以帮助读者清楚地了解金融产品的不同类型和发展情况；单元二“金融产品推介”，主要介绍银行主流的金融产品及其相关知识和功能；单元三“金融产品服务”，主要以银行销售的金融产品为载体，以销售流程和服务规范为依据，用典型的职业活动作为学习情境，简明地阐述了金融产品销售的基本内容，便于增强学读者对金融产品的直观认知，以及理解和把握营销金融产品环节中应掌握的服务技能和规范，并通过模拟营销和案例分析，提高读者的实际服务能力和营销能力。 本书以职业情景引入学习内容，利于激发读者的学习兴趣；以真实的岗位工作内容作为学习案例，利于读者实践操作并掌握学习内容。本书的特点是：第一，学习内容具有全面性。本书基本涵盖目前银行销售的主要金融产品，可以帮助读者全面掌握各种金融产品的相关知识和服务要求，更好地适应今后工作中多种工作内容的不同要求；第二，能力培养具有综合性。本书内容涵盖面广，可以帮助读者学习金融产品的专业知识、营销知识、服务规范、法律规定等相关内容，通过案例和职业情景的模拟，可提高读者的综合能力；第三，思维训练具有创新性。本书提供的案例内容基本涉及各项金融业务的营销理念、服务意识和风险防范等内容，可引导读者思考如何面对每位客户的不同需求，以便提供更好的个性化服务。希望通过本书能够帮助读者不断创新思维，更好地维护银行的品牌和营销人员的形象，从而提高服务质量。 本书单元一“金融产品认知”中的项目一由侯庆辉老师编写，项目二由张小芃老师编写；单元二“金融产品推介”中的项目一由贺潇仪老师编写，项目二由孙诺老师编写，项目三和项目四由邸晓旭老师编写，项目五由丁辉老师编写；单元三“金融产品服务”中的项目一由宋伟老师编写，项目二由宋伟老师与贺潇仪老师共同编写。由于编者水平有限，书中难免有疏漏之处，恳请读者提出意见和建议。

单元一 金融产品认知 项目一 金融产品的基本知识 003 任务一　金融产品的含义与特征 003 任务二 主要金融产品的类型 011 项目二 金融产品的产生、发展与现状 015 任务一　金融产品的产生与发展 015 任务二　金融产品的现状 021 单元二 金融产品推介 项目一 银行理财产品业务 027 任务一　银行理财产品 027 任务二 银行理财产品投资 034 项目二 证券类产品业务 039 任务一　债券 039 任务二 证券投资基金 047 项目三 保险产品业务 055 任务一　保险 055 任务二 理财型保险 061 项目四 贵金属产品业务 068 任务一　贵金属 068 任务二　贵金属投资 072 项目五 信用卡业务 077 任务一 认识信用卡 077 任务二 使用信用卡 083 单元三 金融产品服务 项目一 金融产品服务基本流程 097 任务一 了解客户需求与金融产品推介 097 任务二 金融产品办理 102 任务三 送别客户与后期维护 108 项目二 金融产品服务规范与注意事项 114 任务一 金融产品服务规范 114 任务二 金融产品服务注意事项 119 任务三 个性化客户服务 124